MSV COMPASS+ マネックス·セゾン·バンガード投資顧問

「デジタル」と「人間」の力を融合して、
富裕層向け資産運用サービスを
ぐっと手軽に、ずっと安心に。

将来の生活や家族のために、大切に築いてきた資産を管理する。
資産運用の基本は、資産を減らすリスクを抑えながら、
今ある幸せを未来につないでいくこと。

一部の富裕層向けだった資産運用サービスを、より多くの人へお届けしたい。
そうした思いから、オンライン·プライベート投資顧問サービスを立ち上げました。
プロの知識や手法を、デジタルの力でより身近なものにします。

「MSV COMPASS+」では提携金融機関とパートナーシップを組み、
オンラインの利便性はそのままに、対面サポートならではの安心感をプラス。

人生の変化や歩調に合わせて描く、自分だけの資産計画。
目的地までの羅針盤を手に、運用のプロがナビゲートします。

私たちは、日米を代表する大手金融機関3社から出資を受けて設立された、「マネックス·セゾン·バンガード投資顧問」です。

  • MONEX GROUP

  • Credit Saison

  • Vanguard

MSV Basic Principles大切な資産を守るための約束

Philosophy

世界最大級の資産運用会社が考える投資哲学

当社は、世界最大級の資産運用会社「バンガード·グループ」が唯一出資をしている投資顧問(資産運用)会社です。
「バンガード」社は、全世界で2,000万人以上の顧客を持ち、特に米国においては、オンライン投資顧問サービス(通称:ロボットアドバイザー)において、圧倒的なシェアを誇る企業です。

米国主要オンライン資産運用サービス(ロボットアドバイザー) 預り資産残高比較
米国主要オンライン資産運用サービス(ロボットアドバイザー) 預り資産残高比較 米国主要オンライン資産運用サービス(ロボットアドバイザー) 預り資産残高比較

2018年8月実績 (1米ドル = 100円換算)
RoboAdvisorPros.com 2018年8月記事を基に当社作成

「バンガード」社が推奨する投資哲学は、あっと驚くような儲けの秘策があるのではなく、非常に堅実で地道なものです。短期的な利益を求めて右往左往するのではなく、「長期的な視野」で効率的に投資目標達成を目指すために、「適切な投資目標」を持ち、「バランス」のよい投資を、「徹底的に低コスト」で行うこと。マネーゲームに振り回されるのではなく、自分の資産を計画的に増やしたいと願う、多くの堅実な投資家の支持を集めてきました。

私たちはその投資哲学を共にし、お客さまがその投資方法を自然と実践できるようにサービスをデザインしています。また、日々の運用に関しても、「バンガード」社がグローバルに培ってきた深い知見とノウハウを活用しています。四半期ごとに共同開催される投資運用委員会を通じて、運用モデルや投資対象を常にモニターし世界水準の運用に磨きをかけています。

Purpose

「資産運用」vs.「投機」

価格の変動を予測して短期的に利益の獲得を求める「投機」とは異なり、「資産運用」は目標を定めた上で、資産を減らすリスクを最小限に抑えながら、目標達成に向けて計画的に、効率的に取り組みます。
当サービスでは、お客さまの投資の考え方(投資目標・許容できるリスクのレベル)に沿って、高度な金融工学に基づいた適切な投資の組み合わせを提案し、運用を行います。お客さまの大切な資産を無用なリスクにさらさないよう、アセットクラス(株・債券など)の分散、国や地域などの分散、さらに時間的な分散を活用して、リスクを適切に管理しています。最終投資対象は、国内外のETF(上場投資信託)およそ20銘柄です。

Cost

手数料 業界最低水準 1.525%*(税抜)

不確実性が多い金融市場で唯一確実にコントロールできること、それは運用にかかる「コスト」です。
「バンガード」社が多くの投資家から絶大な支持を集める理由のひとつは、徹底的なコストの圧縮を行い、成果の最大化を図ってきた実績にあります。
当サービスにおけるコストは、お客さまからいただく「手数料(報酬)」です。ITの力を駆使しより効率的に、あるいは運用に工夫を凝らしてコストを圧縮しています。お客さまの運用資産残高に対して年率1.525%*(税抜)で、すべてのサービスをご利用いただけます。当サービスは、10万円から投資を開始できます。

*組み込むETFの平均経費率0.20%程度を含む。市場環境等によっては、実質コストが1.525%(税抜)を超えることがあります。

MSV Goal Base Approach資産運用をPLAN DO SEE

Plan

自分だけの資産計画

まずは、お客さまのパーソナルな資産計画作りからスタートします。資産の形成だけでなく、まとまった資産を引き出しながら運用するなど、3つの資産計画タイプからお選びいただけます。
計画タイプを選定して、いくつかの質問に答えていくと、お客さまの投資の考えに最適な長期的な資産計画を簡単に策定することができます。なお、当サービスでは、資産計画の目標達成確率が80%以上でないとご契約ができません。資産を守るためにも、実現可能な適切な計画であることを重視します。

Do

運用はプロにまかせて自動化

資産計画の策定が終了し、契約が締結されると運用が開始されます。
従来の資産運用は、金融商品の選定·売買·ポートフォリオのメンテナンスなど非常に手間のかかるものでした。
当サービスでは、お客さまに代わって、プロが運用のすべてを行います。資産運用の自動化で、多忙なあなたの時間を守ります。

See

安心のバロメーター

安心のバロメーター

短期的な市場の浮き沈みに惑わされることなく、資産計画の目標を達成していただくために、「目標達成確率」で日々の運用状況をお知らせします。計画の目標達成に向けて着実に歩んでいくための「安心のバロメーター」としてご活用ください。
また、資産計画の見直しが必要となる場合には、迅速にお知らせをします。アラートがないときには、安心してお過ごしください。
日々の運用状況やアラートの確認は専用マイページで手軽にご確認いただけます。

安心のバロメーター

MSV Life-long Support人生と共に

My Pace

自分のペースで続ける

初回投資後は、一定額を毎月投資する「毎月自動積立」、お好きなタイミングでの「スポット追加投資」の2つの方法で追加投資をすることができます。また、資産計画タイプによっては「定期引出」をしながら運用することもできます。「定期引出」は、毎月あるいは奇数月のいずれかを選ぶことができます。

資産運用では、「一度にまとめて投資しない」ことも重要です。投資タイミングを分散させることで、市場の振れ幅を平準化し、よりリスクが分散されます。また「継続する」ことで、利息が利息を産む複利効果も期待できます。ライフステージやライフプランに合わせて、ご自身のペースで、ゆっくりと着実に。

また、人生はいつも変化に満ちています。予定外の支出が発生することもあります。また、リスク許容度も年齢や状況に応じて変化するものです。資産計画は、そのときどきの人生の状況によって見直しをしていくことをおすすめします。
資産計画内容の変更や一部解約、全解約などはすべて手数料がかかりません。全解約した場合、あるいは契約が終了した場合でも、いつでもまた運用を開始することができます。

My Hand

専用マイページで簡単管理

口座開設がお済みのお客さまへは専用マイページをご用意します。日々の運用状況やお知らせの確認はもちろんのこと、その他資産計画の変更、追加投資、解約などが簡単にお手続きいただけます。

My Trust

安心の長期サポート

当社の投資一任サービスを活用するお客さまの平均契約期間は15年間*です。契約時だけでなく、資産計画目標達成まで長期サポートを継続します。専用マイページで運用状況などをご確認いただけるだけでなく、提携金融機関の担当者を通じて、定期的なフォローアップを行います。運用状況や計画の見直しなどご不安なことは、担当者にいつでもご相談ください。

*2018年11月時点での当社オンライン・セルフ型投資一任サービス「MSV LIFE」契約者の平均契約年数

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  • たのしむ

    築いた資産を最大限活用

    退職金などまとまった資金の寿命を
    延ばしながら使いたい方

  • そなえる

    人生100年時代に備えて

    老後の備えとして、現役時代に貯めて、
    リタイア後に引き出したい方

  • ためる

    達成したい目標額を決めて投資を

    マイホームや車購入、教育費など
    決まった目標額がある方

取扱金融機関

MSV COMPASS+にご興味をお持ちの方は、下記の取扱金融機関へお問合せください。

あかつき証券

ウェブサイト:www.akatsuki-sc.com

フリーダイヤル:0120-753-960
(平日8:00-17:00)

岡地証券

ウェブサイト:www.okachi-sec.co.jp

フリーダイヤル:0120-584-022
(平日8:30-17:00)

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